Pourquoi Belisama ?
Parce que la déesse Belisama veille. Elle éclaire, guide et protège. Parce qu’elle représente l’art de transformer la complexité en solutions maîtrisées. Parce que chaque stratégie que nous construisons vise à créer plus de valeur, plus de sens. Parce que la transformation durable commence par une intention claire et un geste sûr. Parce que l’excellence n’est pas le fruit du hasard, c’est une exigence quotidienne.
Une conviction née de l'expérience
Après plusieurs années au sein de différentes maisons financières, nous avons constaté la même chose partout : des frais opaques, des conseils orientés par les commissions, des clients traités comme des encours plutôt que comme des parcours de vie.
Belisama est née de ce refus. Nous avons bâti une structure où l’alignement d’intérêts n’est pas un argument commercial, il est le cœur de notre contrainte architecturale. Zéro rétrocession. Des instruments choisis pour leur efficacité, et non pour leur marge. Une rémunération directe, lisible, assumée.
Concrètement, nous partons d’une vision patrimoniale globale : comprendre votre histoire, établir un diagnostic complet, tracer une trajectoire cohérente. Nous sécurisons l’essentiel, notamment la prévoyance, la protection des personnes clés, des revenus et de l’activité. Votre capital est investi avec mesure, selon une allocation de long terme calibrée à votre tolérance au risque. Et lorsque vient le temps d’anticiper, nous organisons la transmission et la gouvernance familiale pour un cadre apaisé sur plusieurs générations.
Belisama s’adresse aux dirigeants, aux entrepreneurs, aux cadres dirigeants et aux familles patrimoniales qui recherchent un conseil discret, argumenté et suivi dans la durée.
Nos engagements
Dans un secteur où les promesses sont faciles et les preuves rares, nous avons choisi de fonder Belisama sur des engagements vérifiables. Pas des slogans. Des principes de fonctionnement, inscrits dans nos statuts, nos contrats et notre architecture de rémunération.
Zéro rétrocession
Nous ne percevons aucune rémunération de la part des émetteurs de produits financiers, des assureurs, des banques dépositaires ou de quelque intermédiaire que ce soit. Chaque euro que nous gagnons provient directement de nos clients, sous forme d’honoraires de gestion ou de conseil. Cette architecture élimine structurellement le conflit d’intérêts le plus répandu dans notre industrie : la tentation de recommander un produit parce qu’il rémunère le distributeur, et non parce qu’il sert le client.
Transparence totale sur les frais
Nos tarifs sont communiqués de manière exhaustive dès l’entrée en relation. Le coût total de détention de votre portefeuille — nos honoraires, les frais des instruments sous-jacents, les frais de transaction, les frais de garde — est documenté dans un reporting clair et régulier. Vous savez exactement ce que vous payez, à qui, et pourquoi. Dans un secteur où le flou tarifaire est la norme, nous considérons la transparence comme un devoir, pas comme un avantage concurrentiel.
Indépendance de jugement
Nous n’appartenons à aucun groupe bancaire, à aucun réseau de distribution, à aucune compagnie d’assurance. Nos décisions d’investissement sont guidées par notre recherche interne, notre analyse macroéconomique et les objectifs de nos clients, pas par des objectifs commerciaux imposés. Cette indépendance se traduit concrètement dans notre sélection d’instruments : nous privilégions les ETF de haute qualité, les véhicules les plus efficients et les structures les plus transparentes du marché.
Continuité relationnelle
Votre interlocuteur chez Belisama est celui qui a conçu votre stratégie patrimoniale. Il connaît votre situation, votre famille, vos projets. Il ne sera pas muté dans une autre agence l’année prochaine. La continuité de la relation est un engagement que nous prenons vis-à-vis de chaque client, parce que nous savons qu’un patrimoine ne peut être correctement géré quand il faut tout réexpliquer tous les dix-huit mois.
Notre modèle économique
Dans notre industrie, afficher son modèle économique est un acte presque subversif. La plupart des acteurs construisent leur rentabilité sur l’opacité : rétrocessions, frais empilés, commissions croisées. Le client paie sans savoir combien, ni à qui, ni pourquoi. Chez Belisama, nous avons fait un choix structurel différent : un modèle économique fondé sur l’alignement total avec nos clients, inscrit dans nos statuts et nos contrats.
Le principe : fee-only, zéro rétrocession
Nos revenus proviennent exclusivement des honoraires que vous nous versez. Nous ne percevons aucune rémunération de la part des émetteurs de produits, des plateformes, des assureurs ou des dépositaires. Cela signifie que chaque recommandation que nous vous faisons est motivée par votre intérêt, et uniquement par votre intérêt. Ce modèle, appelé « fee-only » dans le monde anglo-saxon, est le standard de référence en matière d’alignement d’intérêts. Il est encore très rare en France et en Europe.
Ce que vous payez
Les frais des instruments sous-jacents (ETF) se situent entre 0,05 % et 0,25 % par an. Les frais de transaction et de garde sont documentés et prévisibles. Le coût total de détention de votre portefeuille reste ainsi structurellement inférieur à celui d’une banque privée classique qui cumule frais de mandat, rétrocessions cachées, frais des fonds sous-jacents et frais d’entrée.
Ce que vous ne payez pas
Pas de frais d’entrée. Pas de frais de sortie. Pas de frais de performance standard (sauf sur certains mandats spécifiques, préalablement documentés). Pas de rétrocessions cachées. Pas de commissions de mouvement. Pas de frais d’arbitrage.
Nos honoraires de conseil patrimonial
Pour les missions de conseil patrimonial, fiscal et structuration (hors gestion sous mandat), nos honoraires prennent la forme d’un forfait déterminé par trois paramètres : le montant du patrimoine, la complexité de la situation et le niveau de services requis. Ce forfait vous est communiqué avant tout engagement.
Comparer ce qui est comparable
Quand une banque privée vous annonce « 1,5 % de frais de gestion », demandez-vous ce qui est inclus. Très souvent, les 1,5 % ne couvrent que les frais de mandat, auxquels s’ajoutent les frais des fonds sous-jacents (1 à 2 % supplémentaires), les frais de transaction, les droits de garde et les rétrocessions reversées à l’intermédiaire qui vous a orienté vers cette banque. Le coût réel peut facilement atteindre 3 à 4 % par an. Sur un patrimoine de 1 million d’euros et un horizon de 20 ans, la différence entre 1 % et 3 % de frais annuels représente plusieurs centaines de milliers d’euros de performance perdue. Ce n’est pas un détail comptable — c’est la différence entre un patrimoine qui croît et un patrimoine qui stagne.
Les frais sont le seul facteur de performance que vous controllez a 100%. Nous en avons fait notre premier engagement.
Notre équipe
Une société de gestion indépendante, c’est d’abord une équipe. Pas un réseau de distribution, pas une marque blanche, pas un algorithme. Des personnes qui ont choisi de travailler ensemble parce qu’elles partagent une conviction : la gestion de patrimoine doit servir les intérêts du client, pas ceux de l’intermédiaire.
L’équipe Belisama reunit des profils complementaires — gestion financière, ingénierie patrimoniale, droit fiscal, developpement commercial, relations internationales — unis par un ADN commun : la rigueur intellectuelle, l’indépendance de jugement et le refus du conflit d’intérêts.
Nous ne sommes pas une grande maison avec des centaines de collaborateurs et un turnover de 30%. Nous sommes une équipe à taille humaine, ou chaque client connait son interlocuteur, ou chaque dossier est traité avec le même niveau d’attention, et ou la continuité de la relation n’est pas une promesse marketing mais une réalité opérationnelle.
Nos parcours
Les certifications ne font pas tout, mais elles sont un signal de sérieux dans un secteur ou n’importe qui peut s’autoproclamer “gestionnaire de patrimoine”. Au sein de l’équipe Belisama, vous trouverez des titulaires du CFA (Chartered Financial Analyst) ou l’étalon-or mondial de la compétence en gestion de portefeuille, du CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst), des diplômes de grande écoles de commerce et d’ingénieurs, et des parcours professionnels dans la gestion d’actifs, la banque privée et le conseil juridique.
Notre métier n'est pas de vendre des produits : c'est d'orchestrer des décisions qui tiennent dans le temps
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Questions fréquentes
Belisama Capital est fondée et dirigée par Willy Roumane, titulaire du CFA (Chartered Financial Analyst) et du CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst), diplômé du programme Grande École de Kedge Business School. Avant de créer Belisama, il a exercé dans la gestion d’actifs multi-stratégies et de stratégies alternatives liquides.
Belisama Capital est en cours d’agrément auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en tant que société de gestion de portefeuille. Tant que l’agrément n’est pas délivré, aucune prestation relevant des services d’investissement réglementés n’est proposée.
Le siège social est à Levallois-Perret (79, rue Baudin, 92300), Paris. Belisama Capital dispose également d’une présence opérationnelle au Luxembourg et en Italie, pour servir ses clients francophones, italophones et anglophones en Europe.